Le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine varie en fonction du mode de rémunération qu’il applique. Il existe généralement trois types de tarification :

Honoraires fixes : Certains conseillers facturent une prestation sous forme de forfait, souvent compris entre 500 € et 3 000 €, selon la complexité du dossier.
Commission sur encours : Lorsqu’un conseiller gère directement des placements financiers, il peut percevoir une commission annuelle allant de 0,5 % à 2 % des encours sous gestion.
Rétrocessions : Certains conseillers sont rémunérés par des commissions versées par les établissements financiers partenaires sur les produits qu’ils recommandent (assurance-vie, SCPI, produits financiers, etc.).

Avant de s’engager, il est essentiel de bien comprendre la structure de rémunération du conseiller pour éviter tout conflit d’intérêt et s’assurer que ses conseils sont véritablement indépendants.

Il n’existe pas de "meilleur" gestionnaire de patrimoine universel, car le choix dépend des besoins spécifiques de chaque client.
Toutefois, plusieurs critères permettent d’identifier un bon gestionnaire de patrimoine :

Expérience et certifications : Les gestionnaires disposant du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et d’un diplôme en finance ou gestion de patrimoine offrent généralement plus de garanties.
Indépendance : Un conseiller qui ne dépend pas d’un seul établissement financier est souvent plus objectif dans ses recommandations.
Approche personnalisée : Un bon gestionnaire doit proposer une stratégie sur-mesure, en tenant compte des objectifs de son client (préparation de la retraite, optimisation fiscale, transmission du patrimoine, etc.).
Avis clients et réputation : Les recommandations et avis en ligne sont un bon indicateur de la qualité des services proposés.

Consulter un gestionnaire de patrimoine peut être utile à différentes étapes de la vie financière. Voici quelques situations où son accompagnement est particulièrement recommandé :

Optimisation fiscale : Pour réduire la pression fiscale via des dispositifs comme le PER (Plan d'Épargne Retraite) ou de l'ingénierie patrimoniale.
Préparation de la retraite : Afin d’anticiper la baisse des revenus et mettre en place des stratégies d’investissement adaptées.
Transmission du patrimoine : Pour organiser une succession de manière fiscalement avantageuse.
Investissement immobilier : Un gestionnaire peut accompagner dans le choix d’investissements locatifs, de SCPI ou de démembrement de propriété. Il permet aussi d'optimiser son investissement fiscalement.
Changement de situation personnelle : Mariage, divorce, héritage, expatriation… autant d’événements nécessitant une réévaluation de la stratégie patrimoniale.

Il est donc pertinent de consulter un expert dès que des décisions financières importantes doivent être prises.

Chez Bonnet Doyen Conseil, la satisfaction de nos clients est au cœur de notre engagement. Avec plus de 180 avis sur Google et une note moyenne de 4,9/5, nous sommes fiers de la confiance que nous accordent ceux que nous accompagnons dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine.

Nos clients soulignent notre transparence, notre écoute et la qualité de nos conseils personnalisés.Nous prenons le temps d’analyser chaque situation pour proposer des stratégies sur-mesure, adaptées aux besoins et aux objectifs de chacun. Si vous recherchez un accompagnement fiable, avec un suivi rigoureux et une approche adaptée à votre projet patrimonial, nous serions ravis d’échanger avec vous.

Notre engagement dans la pédagogie et le partage de connaissances va au-delà de nos rendez-vous. C’est pourquoi nous avons créé "L'Art de la Gestion Patrimoniale", le premier podcast en France dédié à la gestion de patrimoine. Disponible sur Spotify, Apple Podcasts et YouTube, il cumule plus de 850 avis 5 étoiles et aide chaque semaine des milliers d’auditeurs à mieux comprendre les enjeux patrimoniaux et fiscaux.

N’hésitez pas à consulter nos avis Google et à nous contacter pour en savoir plus ! 🚀

Chez Bonnet Doyen Conseil, nous accompagnons nos clients à chaque étape de leur vie financière, que ce soit pour structurer leur épargne, optimiser leur fiscalité ou développer leur patrimoine.
‍
🔹 Vous débutez ? Nous vous aidons à poser des bases solides avec des solutions adaptées à votre situation et vos objectifs.
🔹 Votre patrimoine se développe ? Nous mettons en place des stratégies sur-mesure pour diversifier vos actifs et maximiser votre rendement.
🔹 Vous souhaitez aller plus loin ? Nous vous accompagnons sur des montages avancés (holding, transmission, private equity) pour structurer et pérenniser votre patrimoine.👉
‍
Chez Bonnet Doyen Conseil, nous adaptons notre accompagnement à votre situation pour vous aider à faire les meilleurs choix financiers. 🚀